Client : AXA Banque Belgique

Problématique : Accompagner les clients dans la préparation de leur retraite

Solution Gambit : Mise en place d'une solution de "pension planner"

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« Un rôle à jouer dans l'accompagnement de nos clients »

AXA Banque Belgique

Axa Banque Belgique appartient au groupe AXA (10e plus grand gestionnaire de patrimoine au monde). Sixième banque belge en termes d’épargne, elle comprend un réseau de 600 agences et 850 collaborateurs, au service de 800 000 clients en Belgique.

Le contexte

Axa Banque Belgique souhaitait lancer un nouvel outil pour accompagner ses clients dans la préparation de leur retraite.

La banque souhaitait plus particulièrement sensibiliser ses clients à la problématique du « pension gap » — ce décalage, souvent grand, entre le montant réel touché par les retraités, et celui dont ils auraient besoin pour conserver leur niveau de vie.

Axa Banque Belgique a donc conçu un outil, dénommé GPS, qui a pour vocation d’aider les agents bancaires à mieux conseiller leurs clients dans la constitution et la gestion de leur patrimoine, en vue de leur retraite.

Le principe

Lors d’un rendez-vous en agence avec son client, l’agent bancaire peut effectuer des simulations, puis établir avec lui un parcours financier destiné à réduire le « pension gap » du futur retraité. L’outil GPS, entièrement digital, intègre un questionnaire destiné à établir le profil de risque du client, et permet de proposer un portefeuille de placements avec une allocation optimale.

« En tant que banquier, nous avons un rôle important à jouer dans l’accompagnement de nos clients pour constituer et gérer leur patrimoine. C’est pour cela que nous avons développé l’outil GPS », souligne Peter Devlies, CEO de Axa Banque Belgique.

Gambit Financial Solutions a conçu le design, le parcours client et les algorithmes selon les spécifications d’Axa Banque. L’outil GPS a été été lancé le 11 décembre 2017.

Pourquoi Gambit ?

« Pour le développement de notre nouvel outil, nous avons opté pour Gambit Financial Solutions en raison de leur expertise dans la conception d’outils financiers digitaux et innovants. Grâce à cette expertise, nous avons réussi à créer un outil de conseil en investissement qui n’est pas seulement beau mais aussi performant », souligne Xavier Gys, Head of Invest de Axa Banque Belgique.

Gambit est fier d’avoir participé à la création de cet outil d’aide à la décision stratégique pour Axa Banque. « L’ambition d’Axa Banque d’offrir un meilleur support client grâce à l’innovation digitale et une expérience client unique correspondait parfaitement à notre profil. Grâce à l’excellente collaboration au sein de l’équipe projet, l’outil GPS a pu être développé avec succès en un temps record », résume Ken Van Eesbeek, directeur des ventes de Gambit Financial Solutions.


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