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Plateforme retraite
Anticiper l'avenir dès aujourd'hui
Vue d'ensemble à 360°
La première étape de l'analyse de l'évolution du patrimoine global des clients consiste à rassembler des informations sur l'ensemble de leurs avoirs. Cela signifie les actifs et les prêts détenus dans votre banque, mais aussi les investissements et les prêts détenus dans d'autres institutions financières, ainsi que les investissements sur les marchés non financiers, tels que l'immobilier.
Profilage de risque
Compréhension globale des caractéristiques/préférences du client concernant l'horizon du projet de retraite, le revenu de retraite, la fiscalité actuelle et future, l'investissement (risque, etc …), le patrimoine, et les objectifs de transmission.
Projections de retraite
Simulez l'évolution du patrimoine du client au cours de sa vie active. Voyez comment les simulations changeraient s'il investissait une partie de son patrimoine accumulé, tout en veillant à ce que les investissements soient effectués dans des véhicules de placement qui correspondent à son profil de risque d'investisseur.
Phase de décumulation
Les projections se concentrent souvent sur la phase d'accumulation, mais négligent la période de désinvestissement. Pendant la phase de décumulation, la richesse accumulée est consommée progressivement en raison de la baisse des revenus. Ceci permet de savoir quand les actifs se tariront ou quand un bien immobilier devra être vendu pour garantir une qualité de vie.
Conseil d'enveloppe
Veillez à ce que les clients bénéficient de recommandations qui tiennent compte des avantages fiscaux des divers véhicules et produits d'investissement.
Votre plateforme, vos règles
L'univers d'investissement est totalement configurable. Profitez d'une plateforme qui vous permet de construire un moteur de proposition unique qui correspond à votre vision du marché et à la manière dont vous souhaitez servir vos clients.
