Plateforme Retraite

Amener l'Avenir au Présent

Offrez à vos clients le cadeau de regarder vers l'avenir pour voir comment leur patrimoine évoluera une fois à la retraite et comment ils peuvent s'assurer un meilleur plan de retraite. Une fois qu'ils auront analysé leur mode de vie actuel et leurs attentes en matière de style de vie à la retraite, identifiez les lacunes en matière de pension, voyez comment leurs actifs - tant les investissements sur les marchés financiers que l'immobilier et les autres investissements - évolueront et donnez-leur des conseils d'investissement à valeur ajoutée pour garantir leurs objectifs de retraite.

Vue d'Ensemble à 360°

La première étape pour analyser l'évolution du patrimoine global des clients consiste à rassembler des informations sur l'ensemble de leurs avoirs. Cela signifie les actifs et les prêts détenus dans votre banque, mais aussi les investissements et les prêts détenus dans d'autres institutions financières, ainsi que les investissements sur les marchés non financiers, tels que l'immobilier.

Profilage de Risque

Compréhension fine des caractéristiques/ préférences clients en matière d'horizon de projet retraite, de revenus à la retraite, de fiscalité actuelle et future, de placement (risque, …), de patrimoine, d'objectifs de transmission

Projections de la Retraite

Simuler l'évolution du patrimoine du client au cours de sa vie active, lorsque son patrimoine s'accumule, puis l'évolution de son patrimoine une fois qu'il atteint la retraite, lorsque son patrimoine est probablement en train de se décumuler. Voyez comment les simulations changeraient s'il investissait une partie de son patrimoine accumulé, tout en veillant à ce que les investissements soient effectués dans des véhicules de placement qui correspondent à son profil de risque d'investisseur.

Phase de Décumul

Les projections se concentrent souvent sur la phase d'accumulation, mais négligent la période de désinvestissement. Pendant la phase de décumulation, la richesse accumulée est consommée progressivement en raison de la baisse des revenus. Ceci permet de savoir quand les actifs se tariront ou quand un bien immobilier devra être vendu pour garantir une qualité de vie.

Conseil d'Enveloppe

Veiller à ce que les clients bénéficient de recommandations qui tiennent compte des avantages fiscaux des divers véhicules et produits d'investissement.

Votre Plateforme, Vos Règles

L'univers d'investissement - c'est-à-dire les produits éligibles -, les listes de priorités, les classes d'actifs, la catégorisation, les contraintes de risque et de nombreux autres paramètres - sont configurables par le siège social / la maison mère. Profitez d'une plateforme qui vous permet de construire un moteur de proposition unique qui correspond à votre vision du marché et à la manière dont vous souhaitez servir vos clients.

Créez Votre Propre Solution

Notre approche modulaire vous offre la flexibilité de composer une solution spécifique aux besoins de l'institution, en tenant compte de l'environnement technique existant. L'architecture de micro-services nous permet de composer une plateforme unique basée sur des modules standards et des API communicantes.