Vue d'Ensemble à 360°
La première étape pour analyser l'évolution du patrimoine global des clients consiste à rassembler des informations sur l'ensemble de leurs avoirs. Cela signifie les actifs et les prêts détenus dans votre banque, mais aussi les investissements et les prêts détenus dans d'autres institutions financières, ainsi que les investissements sur les marchés non financiers, tels que l'immobilier.
Profilage de Risque
Compréhension fine des caractéristiques/ préférences clients en matière d'horizon de projet retraite, de revenus à la retraite, de fiscalité actuelle et future, de placement (risque, …), de patrimoine, d'objectifs de transmission
Projections de la Retraite
Simuler l'évolution du patrimoine du client au cours de sa vie active, lorsque son patrimoine s'accumule, puis l'évolution de son patrimoine une fois qu'il atteint la retraite, lorsque son patrimoine est probablement en train de se décumuler. Voyez comment les simulations changeraient s'il investissait une partie de son patrimoine accumulé, tout en veillant à ce que les investissements soient effectués dans des véhicules de placement qui correspondent à son profil de risque d'investisseur.
Phase de Décumul
Conseil d'Enveloppe
Veiller à ce que les clients bénéficient de recommandations qui tiennent compte des avantages fiscaux des divers véhicules et produits d'investissement.
Votre Plateforme, Vos Règles
L'univers d'investissement - c'est-à-dire les produits éligibles -, les listes de priorités, les classes d'actifs, la catégorisation, les contraintes de risque et de nombreux autres paramètres - sont configurables par le siège social / la maison mère. Profitez d'une plateforme qui vous permet de construire un moteur de proposition unique qui correspond à votre vision du marché et à la manière dont vous souhaitez servir vos clients.
