UNE TECHNOLOGIE UNIVERSELLE
Les banques s'efforcent d'industrialiser la gestion patrimoine : en général, chaque segment est abordé séparément, car il faut faire des propositions différentes pour chacun. Le concept de Gambit est basé sur une plateforme centrale et une structure modulaire, permettant aux banques de déployer de multiples parcours clients de manière rentable. Les avantages de cette approche comprennent des économies d'échelle, une mise sur le marché plus rapide, des stratégies d'investissement adaptées à chaque segment, une expérience client digitale différenciée, des flux de revenus accrus et la fidélisation de la clientèle.
Type d'interaction
Face à face
100% Digital
Certains clients souhaitent une solution purement en libre-service en ligne. D'autres veulent s'asseoir avec un conseiller pour discuter de leurs stratégies d'investissement. D'autres peuvent vouloir un mélange des deux. Les conseillers ont besoin d'outils flexibles pour répondre aux attentes de leurs clients dans un monde digital.
Type de gestion
Sous-mandat
Conseillée
Notre solution permet de gérer de bout en bout la relation avec le client, que vous le conseilliez ou que vous gériez ses portefeuilles pour lui. Les clients en gestion discrétionnaire peuvent réaliser leur inscription, déterminer leur profil de risque, effectuer des simulations, commencer à investir et suivre l'évolution de leur portefeuille en ligne. Les clients en gestion conseillée bénéficient d'un parcours client simplifié qui met en évidence la valeur ajoutée des conseillers.
Niveau de personnalisation
Optimisation
Ptf Modèle
La connaissance et les attentes des clients varient considérablement d'un segment à l'autre. Assis avec un client, les conseillers peuvent effectuer une optimisation en direct basée sur une vue à 360° des avoirs du client et générer des recommandations personnalisées. En mode discrétionnaire, les clients peuvent choisir parmi une gamme de portefeuilles standards ou thématiques et, dans les cas plus sophistiqués, définir des contraintes et des préférences afin de construire des portefeuilles hautement personnalisés.
