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Solutions
Des logiciels de conseil innovants dédiés aux institutions financières.
Solutions
Une technologie universelle
Les banques s'efforcent d'industrialiser la gestion patrimoiniale : en général, chaque segment est abordé séparément, car des propositions différentes sont nécessaires pour chacun d'entre eux. Le concept de Gambit est basé sur une plateforme centrale et une structure modulaire, permettant aux banques de déployer de multiples parcours clients de manière profitable. Les avantages de cette approche comprennent des économies d'échelle, une mise sur le marché plus rapide, des stratégies d'investissement adaptées à chaque segment, une expérience client digitale différenciée, des flux de revenus accrus et la fidélisation de la clientèle.
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Type d'interaction
Certains clients souhaitent une solution en ligne en libre-service. À l'inverse, d'autres souhaitent s'asseoir avec un conseiller pour discuter de leurs stratégies d'investissement. D'autres encore veulent un mélange des deux. Les conseillers ont besoin d'outils flexibles pour répondre aux attentes de leurs clients dans un monde digital.
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Type de gestion
Notre solution permet de gérer de bout en bout la relation avec le client, que vous le conseilliez ou que vous gériez ses portefeuilles pour lui. Les clients en gestion discrétionnaire peuvent réaliser leur inscription, déterminer leur profil de risque, effectuer des simulations, commencer à investir et suivre l'évolution de leur portefeuille en ligne. Les clients en gestion conseillée bénéficient d'un parcours client simplifié qui met en évidence la valeur ajoutée des conseillers.
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Niveau de personnalisation
La connaissance et les attentes des clients varient considérablement d'un segment à l'autre. Aux côtés du client, les conseillers peuvent procéder à une optimisation en direct sur la base d'une vue à 360° des avoirs du client et peuvent générer des recommandations personnalisées. En mode discrétionnaire, les clients peuvent choisir parmi une gamme de portefeuilles standards ou thématiques et, dans certains cas plus poussés, définir des contraintes et des préférences afin de construire des portefeuilles hautement personnalisés.
Une solution personnalisée sur la base de modules standards
Robo-Advisor
Grâce à notre solution auto-guidée, vous pouvez permettre à vos clients de constituer eux-mêmes leur portefeuille en ligne. L'interface utilisateur simple invite les investisseurs à créer leur profil de risque et à sélectionner les portefeuilles compatibles avec celui-ci. Les investisseurs peuvent comparer les simulations avant de prendre une décision finale et peuvent suivre les investissements de manière digitale. Cette solution de gestion discrétionnaire en marque blanche peut être mise en place en seulement quelques mois.
Conseil en investissement guidé
Notre solution guidée par un conseiller permet une gestion transparente de bout en bout de la relation avec le client, qu'il soit à vos côtés ou qu'il consulte ses placements en ligne. Un simple dialogue à l'écran guide les clients dans les options de portefeuille et les aide à définir leurs objectifs. Vous pouvez soutenir leurs décisions en simulant les portefeuilles proposés. Une fois le portefeuille établi, les clients peuvent suivre leurs investissements en ligne ou utiliser le site web pour organiser d'autres rendez-vous.
Plateforme retraite
Offrez à vos clients la possibilité de se projeter dans l'avenir pour voir comment leur patrimoine évoluera une fois qu'ils seront à la retraite et comment ils pourront se doter d'une meilleure pension. Une fois qu'ils auront analysé leur mode de vie actuel et leurs attentes quant à celui qu'ils auront à la retraite, identifiez les écarts, voyez comment leurs actifs - tant les investissements sur les marchés financiers que l'immobilier et d'autres investissements - évolueront et donnez-leur des conseils d'investissement à valeur ajoutée pour atteindre leurs objectifs de retraite.
Communication de conseils
Notre solution offre la possibilité d'automatiser les conseils, sans pour autant diminuer la valeur ajoutée du conseiller, qui peut toujours les adapter et les personnaliser.
Plateforme de gestion d’actifs
Analysez vos actifs pour en identifier les caractéristiques et construire un univers d'investissement robuste basé sur de multiples mesures de risque et de performance. Créez des stratégies d'investissement que vous pouvez tester et fournir à vos clients
Wealth as a Service
Certaines institutions financières attendent plus qu'un logiciel et une maintenance innovants de la part de leur fournisseur. Elles recherchent une externalisation totale ou partielle du service d'investissement. Grâce à notre expérience B2C, nous avons tout en main pour développer un partenariat dans lequel nous prenons en charge une large gamme de services supplémentaires à valeur ajoutée.