Une technologie universelle

Les banques s'efforcent d'industrialiser la gestion patrimoiniale : en général, chaque segment est abordé séparément, car des propositions différentes sont nécessaires pour chacun d'entre eux. Le concept de Gambit est basé sur une plateforme centrale et une structure modulaire, permettant aux banques de déployer de multiples parcours clients de manière profitable. Les avantages de cette approche comprennent des économies d'échelle, une mise sur le marché plus rapide, des stratégies d'investissement adaptées à chaque segment, une expérience client digitale différenciée, des flux de revenus accrus et la fidélisation de la clientèle.

 
Une technologie universelle
Type d'interaction
Type d'interaction
Certains clients souhaitent une solution en ligne en libre-service. À l'inverse, d'autres souhaitent s'asseoir avec un conseiller pour discuter de leurs stratégies d'investissement. D'autres encore veulent un mélange des deux. Les conseillers ont besoin d'outils flexibles pour répondre aux attentes de leurs clients dans un monde digital.
Type de gestion
Type de gestion
Notre solution permet de gérer de bout en bout la relation avec le client, que vous le conseilliez ou que vous gériez ses portefeuilles pour lui. Les clients en gestion discrétionnaire peuvent réaliser leur inscription, déterminer leur profil de risque, effectuer des simulations, commencer à investir et suivre l'évolution de leur portefeuille en ligne. Les clients en gestion conseillée bénéficient d'un parcours client simplifié qui met en évidence la valeur ajoutée des conseillers.
Niveau de personnalisation
Niveau de personnalisation
La connaissance et les attentes des clients varient considérablement d'un segment à l'autre. Aux côtés du client, les conseillers peuvent procéder à une optimisation en direct sur la base d'une vue à 360° des avoirs du client et peuvent générer des recommandations personnalisées. En mode discrétionnaire, les clients peuvent choisir parmi une gamme de portefeuilles standards ou thématiques et, dans certains cas plus poussés, définir des contraintes et des préférences afin de construire des portefeuilles hautement personnalisés.

Une solution personnalisée sur la base de modules standards

Robo-Advisor

Robo-Advisor

Grâce à notre solution auto-guidée, vous pouvez permettre à vos clients de constituer eux-mêmes leur portefeuille en ligne. L'interface utilisateur simple invite les investisseurs à créer leur profil de risque et à sélectionner les portefeuilles compatibles avec celui-ci. Les investisseurs peuvent comparer les simulations avant de prendre une décision finale et peuvent suivre les investissements de manière digitale. Cette solution de gestion discrétionnaire en marque blanche peut être mise en place en seulement quelques mois.
Conseil en investissement guidé

Conseil en investissement guidé

Notre solution guidée par un conseiller permet une gestion transparente de bout en bout de la relation avec le client, qu'il soit à vos côtés ou qu'il consulte ses placements en ligne. Un simple dialogue à l'écran guide les clients dans les options de portefeuille et les aide à définir leurs objectifs. Vous pouvez soutenir leurs décisions en simulant les portefeuilles proposés. Une fois le portefeuille établi, les clients peuvent suivre leurs investissements en ligne ou utiliser le site web pour organiser d'autres rendez-vous.
Plateforme retraite

Plateforme retraite

Offrez à vos clients la possibilité de se projeter dans l'avenir pour voir comment leur patrimoine évoluera une fois qu'ils seront à la retraite et comment ils pourront se doter d'une meilleure pension. Une fois qu'ils auront analysé leur mode de vie actuel et leurs attentes quant à celui qu'ils auront à la retraite, identifiez les écarts, voyez comment leurs actifs - tant les investissements sur les marchés financiers que l'immobilier et d'autres investissements - évolueront et donnez-leur des conseils d'investissement à valeur ajoutée pour atteindre leurs objectifs de retraite.
Communication de conseils

Communication de conseils

Notre solution offre la possibilité d'automatiser les conseils, sans pour autant diminuer la valeur ajoutée du conseiller, qui peut toujours les adapter et les personnaliser.
Plateforme de gestion d’actifs

Plateforme de gestion d’actifs

Analysez vos actifs pour en identifier les caractéristiques et construire un univers d'investissement robuste basé sur de multiples mesures de risque et de performance. Créez des stratégies d'investissement que vous pouvez tester et fournir à vos clients
Wealth as a Service

Wealth as a Service

Certaines institutions financières attendent plus qu'un logiciel et une maintenance innovants de la part de leur fournisseur. Elles recherchent une externalisation totale ou partielle du service d'investissement. Grâce à notre expérience B2C, nous avons tout en main pour développer un partenariat dans lequel nous prenons en charge une large gamme de services supplémentaires à valeur ajoutée.

Modules de Gambit

Nous avons développé une approche reposant sur des composants et micro-services afin de permettre une certaine flexibilité dans la personnalisation, ainsi que des coûts de déploiements réduits.
Nos fondements technologiques sont basés sur une approche digitale ouverte grâce à une structure d’API permettant une intégration rapide aux systèmes existants ainsi qu’aux applications tierces.
1
Modulaire
Nos clients peuvent choisir des réalisations rapides ou construire avec nous une solution complète qui s'adapte à leurs besoins spécifiques et à leur business model.
2
Agile
Notre méthodologie agile et disciplinée réduit le délais de déploiement sur le marché, tout en protégeant l'intégrité de l'expérience client.
3
Sécurisé
Nos solutions respectent les normes de sécurité les plus récentes et sont régulièrement auditées par des spécialistes externes, notamment au moyen de tests de pénétration.