Finance durable : nos 8 enseignements clés

L'univers de la finance durable (ou à impact) est en constante évolution, mais une réalité persiste : près de 70% des institutions financières admettent être en retard dans leur quête de conformité aux réglementations en vigueur. Les raisons de ce retard sont multiples et nuancées, mais deux facteurs majeurs se démarquent.

Tout d'abord, le délai limité entre la publication des réglementations et la date à laquelle les institutions doivent se conformer s'avère être une source majeure d'inquiétude. Les échéances serrées laissent souvent peu de temps pour une mise en œuvre adéquate, mettant ainsi en évidence la nécessité d'une compréhension précoce et approfondie des exigences.

D'autre part, la complexité, la fluidité et les zones grises inhérentes aux réglementations contribuent également au défi de la conformité. Les règles qui évoluent et les aspects sujets à interprétation ou à débat ajoutent une couche supplémentaire de complexité pour les institutions financières, qui doivent non seulement suivre les règlements, mais également naviguer dans des eaux parfois troubles.

Dans cet article, nous explorerons les 8 enseignements clés qui ont été mis en lumière lors de notre webinaire sur la finance durable. Ces points non seulement éclairent les défis actuels auxquels sont confrontées les institutions financières, mais offrent également des perspectives sur les meilleures pratiques et les opportunités à saisir dans le paysage en constante évolution de la finance durable.

1. La data est clé

Le client final doit pouvoir disposer de données robustes pour évaluer la contribution de chaque entreprise à la planète et à la société. Et, la meilleure mesure n’est pas celle proposée par un seul acteur selon une méthodologie propriétaire mais celle décidée collectivement par la société civile. En effet, cela vise à une meilleure acceptabilité par rapport à ce que les clients finaux vont retrouver dans leur portefeuille parce que ce seront eux mêmes qui y auront contribué.

2. L'esg n'a pas été prévue comme mesure de durabilité

En réalité c’est une mesure qui permet de vérifier si une entreprise est à risque de sous-performance financière pour des raisons environnementales, sociales ou de gouvernance. Pendant très longtemps l’industrie financière a créé des fonds ESG en les présentant aux clients finaux comme des fonds durables ce qui est bien évidemment considéré comme une forme de greenwashing. 

3. Les investisseurs privés sont moins intéressés par les produits durables que les investisseurs institutionnels

Ceci n’est pas une fake news et résulte principalement d'un manque d'éducation de la plupart des conseillers financiers par rapport aux produits proposés. 

4. Le non-respect de la réglementation n'est pas une option…

et peut coûter cher aux insitutions financières. On ne parle pas que des des risques juridiques et financiers mais également réputatitonnels. 

5. La marque employeur joue un rôle majeur

Pour le moment, il existe une réelle guerre des talents entre les insitutitions financières en Europe, à tous les niveaux et pour tous les métiers. Les institutions financières ne sont plus capables d’attirer des talents si elles ne sont pas capables de répondre leurs questions existentielles sur le climat, la responsabilité vis-à-vis des sociétés, etc. 

6. Investissements durables = opportunités commerciales

il y a pas mal de produits et services à développer autour de la durabilité, allant par exemple de services de conseils en durabilité à diagnostic d’impact de portefeuilles et bien d’autres, qui représentent des sources de revenus additionnelles pour les industries financières. La durabilité doit donc être considéré comme eun réel levier de performance mais aussi d’innovation de produits. 

7. “L’avenir de la finance durable, c’est la finance tout court”

Les institutions financières doivent intégrer la durabilité dans leur cœur de métier pour aller vers une économie d'impact. Selon nos experts, les tensions entre la performance financière et l'impact sur la société et la planète sont voués à diminuer. Demain, un impact négatif va être davantage corrélé à un risque supérieur de l’investissement plus élévé ou une performance moindre. 

8. Il faut anticiper les changements réglementaires 

Nos experts conseillent de participer et entre autres travailler avec les associations financières, d'échanger avec des acteurs actifs sur d’autres marchés et de prendre connaissance des rapports intermédiaires qui présagent les principaux piliers d’une nouvelle réglementation ou encore les rapports de l’ONU (car les réglementations nationales découlent des européennes qui elles sont influencées par les décisions prises par l’ONU).

👉 Si vous souhaitez regarder l'intégralité du replay de notre webinaire sur la finance durable, c'est par ici :