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Les enjeux des banques de détail

  • rising
    Des attentes croissantes
  • Differentiatig robo advisors
    Se démarquer des robo-advisors
  • Neo-bank competition
    La concurrence des néo-banques
  • Iconographie
    La vente des produits complexes

Des attentes toujours plus élevées

Pour répondre aux attentes croissantes des clients et rester compétitives, les banques de détail doivent procéder à des mises à jour continues de leurs plateformes digitales. Les clients exigent une technologie de pointe, fluide et adaptée à leurs besoins en constante évolution, ce qui nécessite une innovation permanente et un investissement substantiel.
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Comment se différencier dans l'univers des robo-advisors

Attirer des clients fortunés et se différencier des offres des robo-advisors constitue un défi majeur. Les banques doivent proposer des services personnalisés à valeur ajoutée qui se distinguent dans un marché saturé de solutions d'investissement automatisées.
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La pression concurentielle des néo-banques

Une forte concurrence provient des néo-banques agiles et axées sur la technologie, qui offrent des services innovants et conviviaux. Ces nouveaux acteurs utilisent des technologies avancées pour offrir une expérience utilisateur supérieure et réduire les coûts, mettant ainsi une pression considérable sur les banques traditionnelles pour qu'elles s'adaptent rapidement.
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Faciliter la vente de produits complexes

La commercialisation et la vente de produits financiers complexes présentent des défis importants. Ces produits nécessitent souvent une éducation approfondie des clients et une fine compréhension du paysage financier, ce qui les rendent difficiles à présenter de manière simple et attrayante.
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Des solutions pensées pour 
accompagner les parcours d'investissement de vos clients

Cas d'utilisation

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Beobank fait partie du groupe Crédit Mutuel Nord-Europe, situé en France.
La stratégie d'investissement de Beobank est un élément clé du développement de la banque.
En collaboration avec Beobank, nous avons crée une solution de conseil en investissement digitale basée sur la méthodologie suivante :

  • Situation financière personnelle à 365°

  • Allocation d’actifs basée sur une répartition en 3 poches : Liquidités, Protection, Croissance

  • Profil d'investisseur (basé sur le profil de risque, l'horizon d’investissement, les connaissances et l’expérience)

  • Proposition d’investissement (basée sur le portefeuille modèle de la banque)

  • Processus de signature et d'achat

  • Relevé de gestion de patrimoine trimestriel et suivi annuel

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La transition digitale est un enjeu majeur pour BNP Paribas Private Bank France, qui vise à réduire les coûts opérationnels de la banque. Le défi pour une banque privée réside dans la manière de tirer parti de la digitalisation tout en conservant une approche personnalisée. Ensemble, nous avons mis en place une plateforme numérique permettant l’automatisation de la gestion de portefeuilles, sans perdre l’aspect humain en face à face.

Cette plateforme numérique, nommée "MyMand@te", aide la banque à accroître la rentabilité de ses clients avec un plus faible montant d'Actifs sous Gestion. De plus, cet outil est permet une forte personnalisation spécifique à chaque client grâce à :

  • Portefeuilles hautement personnalisés (>1000 possibilités)

  • Questionnaire et profil de risque personnalisés

  • Algorithme d'optimisation de portefeuille de BNP

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