Se tenir au courant de la technologie et de vos clients
Les banques sont confrontées à de grands défis pour suivre l'évolution rapide des nouvelles technologies et les changements de comportement des clients. Si les clients s'attendent à ce que leur expérience bancaire soit personnalisée et adaptée à leurs besoins, ils attendent également un degré élevé de services digitalisés leur permettant d'effectuer des opérations de manière indépendante et à leur meilleure convenance. Pour se démarquer de la concurrence et offrir à leurs clients l'expérience bancaire unique qu'ils attendent, les banques devront trouver un juste équilibre entre la technologie et l'interaction humaine.
NOS CLIENTS ACTIFS DANS LES BANQUES SONT SOUVENT CONFRONTÉS À :
MOINS DE VISITES EN AGENCE
Les clients sont moins incités à venir en agence et désirent plus d'intéractions digitales.
CONTACT PERSONNEL
Malgré les attentes digitales, ils apprécient souvent l'interaction personnelle avec un conseiller humain.
COÛT
La fourniture de conseils financiers a un coût élevé en raison de l'interaction personnelle et de la difficulté à suivre les conseils.
Communication
Les banques ont du mal à communiquer et à mettre en œuvre la dernière stratégie d'investissement par l'intermédiaire de leurs agences et de leurs conseillers financiers.
SOLUTIONS
Conseil en Investissement Guidé par un Conseiller
Robo Conseiller
Banking Mobile
Communication de Conseils
USE CASE
AXA BANK
AXA Bank Belgium fait partie du Groupe AXA, une banque et compagnie d’assurance d’envergure internationale. À l’échelon mondial, AXA est la marque d’assurance numéro 1 et AXA Banque est un acteur financier fort en Belgique.
Ce marché est très concurrentiel. L'émergence des neo-banques additionnés aux acteurs historiques impose une pression sur la rentabilité des institutions financières.
AXA recherchait plus d'efficacité lors d'une séance de conseil en investissement entre un client et un conseiller en agence. La collaboration avec AXA s'est déroulée en deux phases :
- Phase 1 : Pourquoi investir ?
- Phase 2 : Comment investir ?
La phase 1 a été mise en place fin 2017 par le développement d'un outil de simulation de pension. L'idée est de calculer l'écart entre la pension légale et le style de vie souhaité à la retraite. Cet outil est utilisé par la banque comme générateur d'opportunités.
La phase 2 a été mise en place en juin 2019 dans les agences de la banque. Cette phase consiste en une session de conseil en investissement multi-objectifs incluant un traitement direct de l'exécution des ordres.
