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Nos clients sont souvent confrontés à :

Moins de visites en agence
Moins de visites en agence
Les clients ont moins tendance à se rendre en agence et recherchent davantage d'interaction virtuelle.
Contact personnel
Contact personnel
Malgré les attentes digitales, les clients valorisent souvent l'interaction personnelle avec un conseiller.
Coût
Coût
Fournir des conseils financiers représente un coût élevé en raison de l'interaction personnelle et de la difficulté à en assurer le suivi.
Communication
Communication
Les banques ont des difficultés quant à la communication et à la mise en œuvre de leur plus récente stratégie d'investissement via leurs succursales et leurs dirigeants.

Suivre l'évolution de la technologie et du besoin de vos clients

Les banques sont confrontées à d'importants défis lorsqu'il s'agit de suivre l'évolution rapide des nouvelles technologies et le changement de comportement des clients. Si les clients s'attendent à ce que leur expérience bancaire soit personnalisée et adaptée à leurs besoins, ils s'attendent également à un degré élevé de services digitalisés leur permettant d'effectuer des opérations de manière indépendante et à leur meilleure convenance. Pour se démarquer de la concurrence et offrir à leurs clients l'expérience bancaire unique qu'ils recherchent, les banques devront trouver un juste équilibre entre la technologie et l'interaction humaine.

Les solutions Gambit ont été spécifiquement conçues pour répondre aux besoins évolutifs du secteur bancaire, et nous avons contribué avec succès à aider nos clients à surmonter les défis auxquels ils étaient confrontés.

Suivre l'évolution de la technologie et du besoin de vos clients

Use Cases

Axa Bank Belgium 
Beobank

Axa Bank 

AXA Bank Belgium fait partie du Groupe AXA, une banque et compagnie d’assurance d’envergure internationale. À l’échelon mondial, AXA est la marque d’assurance numéro 1 et AXA Banque est un acteur financier fort en Belgique.

Ce marché est très concurrentiel. L'émergence des néo-banques additionnés aux acteurs historiques impose une pression sur la rentabilité des institutions financières.

AXA recherchait plus d'efficacité lors d'une séance de conseil en investissement entre un client et un conseiller en agence. La collaboration avec AXA s'est déroulée en deux phases :

  • Phase 1 : Pourquoi investir ?
  • Phase 2 : Comment investir ?

La phase 1 a été mise en place fin 2017 par le développement d'un outil de simulation de pension. L'idée est de calculer l'écart entre la pension légale et le style de vie souhaité à la retraite. Cet outil est utilisé par la banque comme générateur d'opportunités.

La phase 2 a été mise en place en juin 2019 dans les agences de la banque. Cette phase consiste en une session de conseil en investissement multi-objectifs incluant un traitement direct de l'exécution des ordres.

Beobank

Beobank fait partie du groupe Crédit Mutuel Nord-Europe situé en France.

Pour Beobank Belgique, la stratégie d'investissement est un élément clé du développement de la banque.

En collaboration avec Beobank, nous avons développé une solution digitale de conseil en investissement basée sur la méthodologie ci-dessous :

  • Vue à 365° sur la situation financière du client;
  • Répartition des actifs sur la base d'une répartition en 3 poches :Liquidités, Protection, Croissance
  • Profil d'investisseur (profil de risque, horizon d'investissement, connaissances et l'expérience);
  • Proposition d'investissement (basée sur le portefeuille modèle de la banque);
  • Signature et processus d'achat
  • Déclaration trimestrielle sur la gestion du portefeuille et suivi annuel

Solutions

Conseil en investissement guidé
Conseil en investissement guidé
Notre solution guidée par un conseiller permet une gestion transparente de bout en bout de la relation avec le client, qu'il soit à vos côtés ou qu'il consulte ses placements en ligne. Un simple dialogue à l'écran guide les clients dans les options de portefeuille et les aide à définir leurs objectifs. Vous pouvez soutenir leurs décisions en simulant les portefeuilles proposés. Une fois le portefeuille établi, les clients peuvent suivre leurs investissements en ligne ou utiliser le site web pour organiser d'autres rendez-vous.
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Robo-Advisor
Robo-Advisor
Grâce à notre solution auto-guidée, vous pouvez permettre à vos clients de constituer eux-mêmes leur portefeuille en ligne. L'interface utilisateur simple invite les investisseurs à créer leur profil de risque et à sélectionner les portefeuilles compatibles avec celui-ci. Les investisseurs peuvent comparer les simulations avant de prendre une décision finale et peuvent suivre les investissements de manière digitale. Cette solution de gestion discrétionnaire en marque blanche peut être mise en place en seulement quelques mois.
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Banking mobile
Banking mobile
Proposez à vos clients une application bancaire qui leur permettra d'effectuer leurs opérations bancaires quotidiennes depuis leur téléphone portable avec une grande flexibilité et sécurité.
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Communication de conseils
Communication de conseils
Les conseillers financiers et les gestionnaires de patrimoine sont souvent confrontés à la difficulté de diffuser des conseils de rééquilibrage à un large public. Notre solution permet l'automatisation des conseils, sans diminuer la valeur ajoutée du conseiller, qui peut toujours les adapter et les personnaliser.
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