Comment pouvez-vous aider vos clients à préparer leur retraite et à la vivre pleinement ?

RÉFORME DES RETRAITES : VOS OUTILS NUMÉRIQUES AU SERVICE DE VOS CLIENTS

Alors que nous évoluons dans un monde en perpétuelle mutation, il est essentiel que les institutions financières reconnaissent l'importance de parler de la retraite à leurs clients et adaptent leurs outils numériques en conséquence.

La retraite est une étape de la vie qui nécessite une planification minutieuse. Malheureusement, trop de personnes atteignent l'âge de la retraite sans avoir pris les mesures nécessaires pour garantir leur sécurité financière future. En tant qu'institutions financières, vous êtes dans une position privilégiée pour aider vos clients à comprendre les questions liées à la retraite et à prendre des décisions éclairées. Voici trois raisons pour lesquelles vous devriez investir dans l'optimisation de vos outils numériques pour servir vos clients...

LES SENIORS ACTIFS : AU CŒUR DE VOS SERVICES

Après le baby-boom des années 50, la population des seniors augmente rapidement. Un pivot intergénérationnel s'ouvre à eux, dans le but de préparer leur propre retraite, d'aider leurs enfants à mieux grandir et leurs aînés à mieux vieillir.

Les seniors ont des besoins spécifiques en matière de préparation de la retraite, qui peuvent être regroupés en trois catégories essentielles : leurs activités, leur famille et leurs revenus. À l'approche de cette étape de la vie, de nombreuses questions se posent, suscitant à la fois excitation et appréhension. Ils se demandent quels seront leurs projets de vie à la retraite, comment s'occuper au mieux de leur famille et comment répondre à leurs besoins financiers. De plus, ils cherchent à optimiser leur patrimoine pour garantir sécurité et sérénité durant ces années.

La question des revenus est une préoccupation légitime pour les seniors, qui cherchent à s'assurer une stabilité financière pendant leur retraite. Ils réfléchissent à la manière de gérer efficacement leurs finances, d'optimiser leur épargne et de prendre en compte leurs dépenses futures. C'est l'occasion pour eux d'explorer les différentes possibilités de revenus qui s'offrent à eux, comme les pensions de retraite, les placements ou les assurances mises en place pendant leur vie active. Parfois, c'est aussi à cette étape de leur vie qu'ils reçoivent un héritage.

L'optimisation de leur patrimoine est une autre préoccupation majeure. Ils veulent comprendre comment gérer au mieux leurs biens et leur patrimoine, en tenant compte d'une éventuelle succession, des aspects fiscaux, de la planification successorale et de la protection de leur patrimoine pour les générations futures.

Face à ces nombreuses questions, il est essentiel d'offrir aux seniors les conseils, les ressources et les services adéquats pour les aider à préparer leur retraite, en tenant compte de leurs aspirations personnelles, de leurs valeurs familiales et de leurs besoins financiers.

💡 LA RÉFORME DES RETRAITES EN FRANCE : LES CHIFFRES QUI FONT RÉFLÉCHIR

Saviez-vous qu'en 1970, il y avait 4 actifs pour un retraité ? En 2023, ce chiffre est tombé à 1,7 actif par retraité. En 2070, il y aura moins d'un actif pour un retraité.

AGIR AVEC VOS CLIENTS AUJOURD'HUI, POUR ASSURER LE CONFORT DE VIE DE DEMAIN

Accompagner vos clients au bon moment pour devenir leur partenaire de confiance à long terme. C'est l'objectif de toute institution financière. Mais prendre le bon virage en étant la banque de confiance pour toutes les questions financières n'est pas toujours facile, surtout lorsqu'il s'agit du sujet anxiogène de la retraite.

C'est pourquoi il est essentiel de se démarquer en proposant des services toujours plus sophistiqués, afin d'être au cœur des tendances du marché, à l'écoute des attentes de vos clients et, surtout, à la pointe de la technologie en matière de planification de la retraite.

Mais comment répondre à leurs questions sur un avenir financier qui peut parfois sembler incertain ?

TIRER PARTI DE VOS OUTILS NUMÉRIQUES EXISTANTS ET LES FAIRE ÉVOLUER

L'un des moyens les plus efficaces de communiquer avec vos clients est de tirer parti des outils numériques modernes. La majorité des gens sont désormais connectés en permanence et s'attendent à pouvoir accéder à leurs informations et conseils financiers à tout moment et en tout lieu.

En adaptant vos outils numériques pour y inclure des fonctionnalités spécifiques à la retraite, vous pouvez offrir à vos clients une expérience personnalisée et pertinente qui leur permettra de.. :

- de suivre leur épargne-retraite,
- d'accéder à des ressources éducatives grâce à vos conseils d'expert,
- simuler des stratégies d'investissement afin de prendre des décisions éclairées pour assurer leur avenir financier.

Pour assurer cette transition, les équipes de Gambit travaillent avec vous pour créer des outils innovants, de la simulation à la planification de la retraite.